Es el apoyo económico que una institución financiera otorga para cubrir una necesidad o proyecto, con el compromiso de devolver el dinero en un plazo acordado, generalmente con intereses.

Es el porcentaje que se cobra por el uso del dinero prestado durante un periodo de tiempo. Mientras mayor sea la tasa, mayor será el costo del crédito.

Es el interés que se calcula solo sobre el monto inicial del crédito. El interés no se acumula, por lo que el cálculo es más sencillo y el costo suele ser más claro.

El interés acumulado es la suma de los intereses que se van generando con el tiempo sobre un crédito o préstamo cuando no se paga el total adeudado en cada periodo.
Entre más tiempo pase sin liquidar la deuda, mayor será el interés acumulado, lo que incrementa el monto total que se debe pagar.

Es el interés que se calcula sobre el monto inicial más los intereses acumulados. Con el tiempo, el interés compuesto puede hacer que la deuda crezca más rápido si no se pagan a tiempo las obligaciones.

El CAT muestra el costo real del crédito en un año, expresado en porcentaje. Incluye intereses, comisiones y otros cargos, y sirve para comparar créditos de forma clara.

Una comisión es un cargo adicional que una institución financiera puede cobrar por otorgar, administrar o dar seguimiento a un crédito u otro producto financiero.
Algunas comisiones comunes son:
  •Comisión por apertura: se cobra al iniciar el crédito.
  •Comisión por administración: se cobra por la gestión o manejo del crédito.

Es la cantidad mínima que se debe pagar en cada periodo para mantener el crédito al corriente. Pagar solo el mínimo puede alargar el tiempo del crédito y generar más intereses.

Es la posibilidad real que tiene una persona o negocio de pagar un crédito, sin afectar sus gastos básicos. Se calcula considerando ingresos, gastos y otras deudas.

Es el registro del comportamiento de pago de una persona o negocio. Pagar a tiempo ayuda a tener un buen historial, lo que facilita acceder a mejores créditos en el futuro.